Por qué la analítica de seguros debe ir más allá de la visualización de datos

Las herramientas de visualización de datos como PowerBI, Tableau y Datapine son cada vez más populares en el sector de los seguros. Sin embargo, con demasiada frecuencia oímos historias de que no aportan valor y esto se debe a que la visualización de datos es solo una pequeña parte de la historia cuando se trata de análisis de seguros.

Mientras que una herramienta de visualización de datos es estupenda para... bueno, visualizar datos, se cae cuando se necesita una visión granular a través de múltiples sistemas y hojas de cálculo.

Con tantos datos a disposición de las aseguradoras, hay una oportunidad única para aprovechar. Con los sistemas adecuados, las aseguradoras tienen la capacidad de realizar cambios empresariales audaces gracias a una nueva perspectiva predictiva.

Hemos explorado las deficiencias de la visualización de datos y hemos presentado algunas sugerencias sobre cómo las aseguradoras pueden aprovechar realmente sus datos.

Los escollos de la visualización de datos de análisis de seguros y cómo superarlos

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Los datos no son un juego de informática o tecnología

Los datos, los informes y los análisis suelen recaer en el equipo de TI, lo cual es un enfoque erróneo, ya que cuando se trata de proporcionar información granular y procesable, la tecnología es una pista falsa.

El valor real proviene de sentarse con cada usuario y comprender sus necesidades desde el punto de vista de la estrategia empresarial antes de diseñar una arquitectura automatizada que satisfaga esas mismas necesidades.

Estos datos están mejor en manos de los suscriptores, son fácilmente accesibles a diario y permiten tomar decisiones rápidas sobre los productos y la cartera. La sencilla experiencia de usuario de la plataforma GIROUX permite a cualquier miembro del equipo ver y configurar rápidamente los datos clave y las vistas del cuadro de mando.

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El IG operativo no es tan exhaustivo como el IG de rendimiento

Las herramientas de visualización de datos son excelentes para el análisis de una sola fuente, como el análisis de una hoja de cálculo o la superposición en un sistema de suscripción para proporcionar MI operativo, como el número de cotizaciones o primas vendidas.

Estas herramientas fallan cuando se enfrentan a múltiples fuentes de datos y no están diseñadas para proporcionar información sobre el rendimiento, que es fundamental para impulsar el rendimiento del negocio. Los propios sistemas de suscripción, como Instanda, Duck Creek o Acturis, ofrecen módulos de información, pero, de nuevo, se trata simplemente de información operativa y no proporcionan la información detallada que necesitan los suscriptores.

La plataforma GIROUX reúne diversas fuentes de datos que conforman el IM de rendimiento, permitiendo al usuario profundizar en las cifras, como el quién, el qué, el por qué y el cuándo para tomar decisiones basadas en datos.

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Sin un almacén de datos es difícil obtener información detallada

Dado que los datos proceden a menudo de múltiples fuentes, es casi imposible que las personas puedan profundizar en ellos para obtener una visión transformadora. Las bonitas imágenes de una herramienta de visualización de datos son la parte fácil, organizar los datos para que un usuario pueda seguir su tren de pensamiento para encontrar respuestas es el verdadero valor de la analítica.

Un almacén de datos permite al usuario "cortar y dividir" de la manera que quiera, mientras realiza análisis a través de conjuntos de datos. Por ejemplo, un usuario que analice la tasa de siniestralidad bruta ganada por tiempo de cotización necesitaría acceder a cuatro conjuntos de datos distintos (cotización, prima, siniestro y prima ganada), con GIROUX es instantáneo.

"Las solicitudes de datos detallados a mi equipo para tomar decisiones críticas ahora tardan 10 minutos en lugar de 2 semanas" Rob Amati, Director General, Millstream Underwriting

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Los datos de los seguros son notoriamente desordenados y fragmentados

No es ningún secreto que los seguros han sido culpables de descuidar sus datos en el pasado. La excesiva dependencia de las hojas de cálculo, unida a sistemas de suscripción no diseñados para el análisis, hace que se dediquen innumerables horas a preparar los datos.

Las herramientas de visualización de datos no pueden programarse para extraer, limpiar y organizar los datos de múltiples sistemas, lo que significa que este proceso se sigue completando manualmente.

La plataforma de GIROUX supera estos problemas y es capaz de extraer, limpiar y organizar automáticamente los datos de múltiples sistemas, basándose en los requisitos particulares de cada cliente.

Con GIROUX, la plataforma está programada para atender todos los aspectos de la preparación de los datos, así como la generación de informes de suscripción complejos, como la prima ganada, las triangulaciones y las ultimaciones.

Tras la implantación del sistema GIROUX, nuestros clientes suelen observar una reducción de entre el 87 y el 96% del tiempo dedicado a la preparación y el análisis de datos, lo que permite dedicar un tiempo valioso a actividades de gran valor.

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El exceso de confianza en las herramientas genéricas de visualización de datos

Utilizar una herramienta de visualización de datos estándar puede suponer mucho tiempo de configuración y puesta en marcha. El sector de los seguros es único, lo que significa que muchos campos de entrada y vistas de cuadros de mando estarán hechos a medida, por lo que utilizar una herramienta de visualización de datos genérica puede suponer "reinventar la rueda".

GIROUX se centra exclusivamente en el análisis de los seguros. Esto significa que empezamos rápidamente a añadir valor sin perder tiempo ni recursos para conocer el sector. Los problemas de los datos de los seguros no son exclusivos de cada cliente, por lo que ya contamos con la experiencia necesaria para superar cualquier problema al que nos enfrentemos.

GIROUX es una ventanilla única para todas las necesidades analíticas de las aseguradoras. Además de proporcionar la plataforma de procesamiento de datos operativos y de IG, nuestro equipo incluye expertos en estrategia de datos, suscripción, actuariado y ciencia de datos, para satisfacer todas las necesidades de nuestros clientes.

Para que las aseguradoras se vuelvan más predictivas y adquieran un conocimiento profundo de sus datos, es imprescindible contar con una plataforma de análisis de seguros. Disponer de una plataforma de MI como servicio, como GIROUX, amplía realmente las posibilidades de lo que una aseguradora puede hacer con sus datos, frente a las limitaciones de las simples herramientas de visualización de datos.

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