Hacer que el riesgo long tail sea más predictivo cuando se trata de suscripciones especializadas, como el seguro especializado de construcción.

El reto 

GIROUX.ai recibió el encargo del cliente de llevar a cabo una revisión independiente de cómo se realizaba la suscripción para su negocio especializado de seguros de construcción.

Se hizo evidente que el equipo de aseguramiento realizaba su trabajo utilizando documentos de inspección dispersos y varios bordereaux de corredores junto con un montón de hojas de cálculo Excel dispares.

El cliente necesitaba implantar los controles y la plataforma de datos de suscripción adecuados para hacer frente a sus crecientes riesgos operativos, ya que la mayoría de sus pólizas duraban al menos 10 años y había que introducir muchos datos en el proceso para garantizar la rentabilidad de la cartera. 

¿Qué usaban antes?

Antes de elegir GIROUX.ai, el equipo de nuestro cliente utilizaba hojas de cálculo básicas para realizar el seguimiento de los presupuestos y cada vez era más consciente de que no era una solución viable a largo plazo.

La empresa tenía en proyecto un nuevo sistema informático, pero decidió centrarse inicialmente en sus necesidades de análisis de datos.

¿Cuáles han sido las ventajas de GIROUX.ai?

La plataforma GIROUX permitió al cliente:

• Elabore automáticamente informes detallados por promotor, constructor, proyectos y programas para garantizar un seguimiento constante de los riesgos.
•  Analizar diversos y complejos tipos de cobertura
• Realizar análisis predictivos sobre posibles riesgos de insolvencia
• Dimensiones temporales para permitir análisis por fechas de construcción e hitos, fecha de inicio y fecha de finalización práctica.
• Realizar análisis por carpetas y otros atributos clave, como tipos de construcción, tipos de proyecto, tipos de uso de los edificios, etc. 

Los resultados

Nuestro cliente ha podido beneficiarse de los siguientes resultados:

• La implantación de la plataforma analítica GIROUX ha demostrado el valor de la disciplina de datos a la hora de preparar y formatear los datos listos para su introducción en los sistemas.
• Ya no es necesario volver a introducir los datos en varios sitios, pues ahora proceden de una única fuente y se actualizan en todos los lugares necesarios. Además, esto ha reducido el riesgo de errores humanos y discrepancias en los datos.
• Los informes de agregación que antes tardaban semanas pueden generarse ahora con sólo pulsar un botón, lo que ahorra incontables horas de trabajo a lo largo del año.
• A más largo plazo, el cliente trabaja ahora en un sistema informático único que pueda "hablar" directamente con la plataforma GIROUX, sin necesidad de intervención humana para cargar la información.

Gracias a estas mejoras, la empresa ha obtenido numerosos beneficios. Además de liberar tiempo para que el equipo se concentre en las actividades de cara al cliente, la relación con el proveedor de capacidad también ha mejorado considerablemente.

La plataforma GIROUX también permitirá a nuestro cliente situarse muy por encima de la competencia y subir el listón del análisis de datos e informes del sector. Por supuesto, siempre es difícil predecir de dónde vendrán las pérdidas futuras, pero tener una cartera amplia y diversificada ayudará al cliente a capear cualquier tormenta futura con más confianza.

Además, ahora el cliente puede examinar con más detalle el rendimiento pasado, observando las tendencias de determinados subconjuntos que han obtenido mejores o peores resultados a lo largo de los años, y demostrar a su asegurador que dispone de una cartera sólida y de alta calidad.